Осторожно – пирамиды!

C 2015 по 2018 год Банк России выявил более 685 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды, из них в 2018 году — 168. Для повышения эффективности выявления нелегальных финансовых организаций Банк России запустил Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности и отдельно – по противодействию финансовым пирамидам, специальные отделы в главных управлениях занимаются выявлением пирамид и нелегалов непосредственно в регионах.

«В 2018 году отдел противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России передал правоохранительным органам информацию в отношении 158 недобросовестных участников финансового рынка, в их числе «черные кредиторы», нелегальные форекс-дилеры, финансовые пирамиды, нарушители законов о конкуренции и о рекламе». В половине случаев уже возбуждены дела или приняты другие меры реагирования, виновные лица привлечены к ответственности.

В СЗФО в 2018 году выявлено 4 организации с признаками финансовой пирамиды, деятельность одной из них стала основанием для возбуждения  уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).

В Ленинградской области в 2018 году не обнаружили ни одной финансовой пирамиды, но опасность стать жертвами мошенников по-прежнему сохраняется, тем более что многие пирамиды работают только в интернете, и стать их жертвами могут жители любого региона.

Для вовлечения людей организаторы мошеннических финансовых схем используют агрессивную рекламу, в том числе в социальных сетях, где географических границ просто не существует. Технологии социальной инженерии и современные медиа позволяют в минимальные сроки создать видимость суперприбыльного и масштабного проекта.

Для выявления финансовых пирамид в интернете, начиная с прошлого года Банк России использует модель, которая позволяет непрерывно мониторить рынок и реагировать на появляющиеся новые «онлайн-проекты». Вне интернета мошеннические организации выявляют сотрудники Центра компетенции и отделов Банка России в регионах. Однако и гражданам стоит проявлять бдительность и внимательность.

Напомним, что представляет собой финансовая пирамида и как ее распознать.

Все современные пирамиды – это мошенничество. Времена, когда первые «вкладчики» могли обогатиться за счет последующих привлеченных клиентов, ушли в прошлое. Организаторы пирамиды быстро раскручивают «проект», собирают деньги и исчезают. Мошенники могут действовать под видом инвестиционного проекта, привлекая средства клиентов для «инвестирования» в высокодоходные предприятия и производства, либо маскироваться под кредитную организацию, предлагая получить кредит или рефинансировать задолженность. Желающему избавиться от долгов предлагают оплатить небольшую часть долга, а остальное обещает внести организация. Никакого освобождения от долгов клиент в итоге, конечно, не получает, а уплаченные мошенникам деньги исчезают навсегда.

Распознать пирамиду непросто, но есть признаки, по которым ее всё-таки можно вычислить:

– обещанный доход намного выше рыночного уровня и «гарантия» его получения (на фондовом рынке такие заявления запрещены);

– предварительный взнос за участие в проекте;

– вас просят привлекать новых клиентов и обещают за это большие бонусы;

– в договоре не указано, какую ответственность несет перед вами организатор.

И самый главный сигнал опасности – отсутствие компании в реестрах финансовых организаций, поднадзорных Банку России.  Реестры всех легальных участников рынка публикуются на сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки» / «Надзор за участниками финансовых рынков».  Также можно воспользоваться поиском компании через раздел «Проверить участника финансового рынка» на главной странице сайта. 

Если вы столкнулись с деятельностью организации, имеющей признаки финансовой пирамиды, то рекомендуем вам направить информацию о ней в Банк России. Это можно сделать на сайте регулятора через раздел «Интернет-приемная», либо через форму анонимного информирования, которая находится в разделе «Контактная информация» на главной странице официального сайта.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

редактор
Оцените автора
( Пока оценок нет )
Приозерские Ведомости
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Уже уходите?Вы нашли информацию которую искали?

Попробуйте воспользоваться поиском по сайту.

Или сразу перейдите по ссылкам ниже.

1. https://priozerskvedomosti.ru/ Главная страница

2. https://priozerskvedomosti.ru/sub/ Подписаться на нашу газету

3. https://priozerskvedomosti.ru/category/media/ Медиа архив

4. https://priozerskvedomosti.ru/contacts/ Наши контакты

 

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: