Специалисты Роскачества предупреждают, что комментарии к банковским переводам, содержащие намеки на незаконную деятельность, могут привести к серьезным последствиям.
Например, комментарии вроде «на взрывчатку» или «взятка» могут стать причиной автоматической блокировки не только конкретного перевода, но и всего банковского счета, пишут «Известия».
В отдельных случаях такие комментарии могут привести к проверке со стороны правоохранительных и следственных органов. Банк также может занести клиента в черный список и отказать в обслуживании. Поэтому важно использовать нейтральные бытовые формулировки в комментариях к переводам.
Кредитные организации предупреждают, что для выявления нелегальных предпринимателей они используют комплексные методы оценки. Помимо комментариев, анализируется регулярность поступлений, количество ежедневных транзакций, суммы переводов и уплата налогов.
