Злоумышленники используют переводы как часть схем по обналичиванию средств или для запугивания граждан.
️После зачисления денег на счёт мошенники могут потребовать вернуть их, угрожая уголовной ответственностью и обвиняя в «финансировании терроризма». В других случаях перевод становится звеном в цепочке легализации украденных средств.
️Эксперты рекомендуют:
Проверить поступление через официальный банк и убедиться, что деньги действительно зачислены.
Немедленно сообщить о переводе в банк и зафиксировать обращение.
Не тратить полученные средства — их использование может считаться неосновательным обогащением.
Не возвращать деньги самостоятельно, особенно если просит неизвестный отправитель.
Использовать только официальные функции возврата в приложении банка.
Сохранять все сообщения и звонки, связанные с переводом.
